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LO ESENCIAL
México avanza en la regulación de las criptomonedas con la implementación de una regulación biométrica y de identidad completa para todas las operaciones bancarias y de criptomonedas a partir de marzo de 2027. Este endurecimiento normativo representa el mayor cambio en la fiscalización de empresas financieras desde la Ley Fintech de 2018.
Desde el año entrante, cada transferencia de Bitcoin y activos digitales deberá contar con verificación de identidad, trazabilidad y registro documental, sin importar el monto. La Secretaría de Hacienda y
CONTEXTO
El texto establece que, a partir del 1 de marzo de 2027, todas las entidades financieras y empresas cripto deberán aplicar un esquema de KYC (Know Your Customer) completo, basado en riesgo, que incluye la clasificación de clientes según su nivel de exposición y la identificación de beneficiarios finales con participaciones iguales o superiores al 25%.
EN PERSPECTIVA
El objetivo de este umbral es evitar el uso de sociedades pantalla para mover criptomonedas sin vincular la identidad real de los titulares. Además, los proveedores deberán presentar manuales internos de políticas de cumplimiento antes de la fecha límite, documentos que serán auditables por los reguladores.
México aplica la norma antilavado más dura de su historia a partir de 2027, buscando reforzar la transparencia y la prevención de fraudes en el ámbito de las finanzas digitales.
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