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La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) lanzó una alerta por fraudes cometidos por supuestas financieras en Cancún, donde delincuentes estarían utilizando el nombre de instituciones reales para ofrecer créditos falsos, solicitar datos personales y exigir un primer pago como condición para liberar el financiamiento, para después desaparecer.
La titular de Condusef en Quintana Roo, Karina Sandoval García, explicó que aunque aún no hay casos reportados formalmente en el estado, el riesgo es alto porque el engaño se está realizando a través de una aplicación móvil y canales digitales, lo que facilita que más personas caigan sin tener contacto físico con los estafadores.
El mecanismo es cada vez más común y sofisticado: los defraudadores suplantan la identidad de instituciones legalmente establecidas, utilizando indebidamente nombres, teléfonos y direcciones, principalmente en páginas de internet y perfiles en redes sociales, para aparentar legitimidad y atraer a quienes buscan un préstamo rápido.
Condusef señaló que desde 2025 mantiene un esquema de alertas por este tipo de delitos, y hasta el momento se han detectado ocho instituciones financieras suplantadas, es decir, empresas que sí existen, están legalmente constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), pero cuyos datos han sido usados para estafar.
Según la explicación oficial, estas supuestas financieras ofrecen créditos en redes sociales, piden documentos por WhatsApp y luego comienzan a presionar con pagos previos, bajo pretextos como apertura de crédito, seguro o pólizas. Una vez que reciben el depósito, dejan de responder y la víctima queda sin crédito y sin dinero.
Entre las instituciones que habrían sido suplantadas en 2025 se encuentran: Agrofinanciera Del Noroeste, S.A. De C.V; Der Neue Horizont Re, S.A. De C.V; Grow Your Future, S.A.P.I. de C.V. Sofom E.N.R; Metafinanciera México, S.A. de C.V; Operadora Jeevma, S.A.P.I. de C.V; Promotora De Proyectos Legacy S.A. de C.V; Soluciones Integrales Tby, S.A. De C.V y TMG Financial, S.A. De C.V.
Como señales claras de alerta, Condusef pidió poner atención cuando el supuesto proveedor no cuenta con oficinas verificables, opera únicamente de manera digital, ofrece requisitos excesivamente fáciles, promete crédito sin revisar buró y, sobre todo, cuando exige depósitos anticipados antes de entregar el recurso económico, una práctica típica de fraude.
