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LO ESENCIAL
Las quejas por posible fraude ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) aumentaron un 16. 7% en el primer semestre del año, alcanzando un total de 43,871 casos. Este incremento supera el aumento general de las reclamaciones recibidas por la Condusef, que se elevaron un 11.3%, pasando de 106,267 a 118,287 asuntos. En este , las reclamaciones por fraude representaron el 37.1% del total, una subida desde el 35.4% del año anterior.
El aumento más significativo fue en el fraude tradicional, con un 19.5% más de casos, pasando de 23,198 a 27,721. Por otro lado, el fraude virtual experimentó un aumento de 14.2%, subiendo de 12,809 a 14,627 reclamaciones. Sin embargo, las quejas relacionadas con el robo de identidad disminuyeron un 3.3%, de 1,575 a 1,523 casos.
Las tarjetas bancarias siguieron siendo el foco principal de las reclamaciones, con las tarjetas de 0% de los casos de fraude y las tarjetas de débito acumulando un 36.1%, concentrando juntos el 74.1% de todas las reclamaciones. Las cuentas de ahorro, las cuentas de nómina y las cuentas de cheques siguieron en importancia.
CONTEXTO
En términos de sector financiero, las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple y Entidades No Reguladas tuvieron la mayor proporción de resoluciones favorables para los usuarios, con un 41.1%, seguidas por la banca múltiple con un 37.7%.
Ante esta situación, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Condusef firmaron un convenio de colaboración para fortalecer el intercambio de información y la coordinación institucional. El objetivo es prevenir, detectar e investigar operaciones con recursos de procedencia ilícita y otros delitos financieros. El acuerdo permitirá analizar la información estadística generada por las reclamaciones para identificar modalidades de fraude, patrones de operación, sectores con mayor incidencia y zonas geográficas de riesgo.
EN PERSPECTIVA
El convenio también busca fortalecer las capacidades de inteligencia financiera a través de canales permanentes de comunicación, capacitación y colaboración técnica, según un comunicado conjunto de la Condusef y Hacienda. Entre enero y junio, la Condusef registró 43,871 asuntos relacionados con posibles afectaciones financieras, que serán utilizados como insumo para estas tareas.
Las autoridades aseguraron que el convenio no contempla el intercambio de datos personales, información bancaria o datos sensibles de los usuarios, sino únicamente información permitida por el marco jurídico para fortalecer las funciones de ambas instituciones. Con esto, Hacienda busca ref
Etiquetas: Condusef, UIF, fraude, delitos financieros, protección al consumidor, Nacional · Consumo y estafas
