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LO ESENCIAL
En el año 2025, el fraude digital en México causó una cifra de pérdidas por USD 1,067 millones, de acuerdo con análisis de mercado que contó con datos de Banxico y Condusef. Este fenómeno representa una amenaza directa a la operación financiera de las empresas mexicanas, ya que solo el 1.4% del dinero defraudado fue recuperado por las víctimas. El sistema financiero mexicano procesó más de 108,000 denuncias por fraude digital en el año pasado, con pérdidas que superaron los MXN 11,300 millones, aproximadamente USD 611 millones, solo en casos reportados. Al sumar fraudes asistidos por inteligencia artificial y deepfakes, el monto escala a más de MXN 20,000 millones.
El fraude bancario ha evolucionado hacia lo que la industria conoce como Fraude como Servicio (FaaS), un ecosistema criminal organizado que permite a cualquier persona adquirir kits de phishing, bots de suplantación y tutoriales paso a paso, incluso con soporte técnico post-venta. Esto significa que los ataques ya no provienen solo de hackers sofisticados, sino de redes organizadas con herramientas industrializadas que apuntan a cuentas corporativas y sistemas de nómina.
CONTEXTO
Facephi Observatory identifica tres vectores de ataque que atacan a empresas en México: phishing y robo de identidad, ingeniería social y estafas, y toma de control de cuentas (ATO). Además, identidades sintéticas y deepfakes en verificación de identidad representan riesgos emergentes. Las identidades sintéticas son un riesgo particular para empresas, ya que los defraudadores combinan un CURP válido con datos inventados para crear perfiles que superan los controles básicos de verificación.
EN PERSPECTIVA
Condusef registró 25 reportes de suplantación de identidad corporativa activa durante el primer trimestre de 2026. Las víctimas incluyen SOFOMs, gestoras de fondos y aseguradoras. Las reclamaciones contra bancos en México crecieron más de 10% durante 2026, impulsadas por fraudes y transferencias no reconocidas. Entre enero y mayo de 2026, las reclamaciones por posible fraude en banca múltiple aumentaron 18% respecto al mismo periodo del año anterior.
El informe de Facephi documenta una paradoja preocupante para directores financieros: a pesar de la inversión en medidas de.
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