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LO ESENCIAL
El Banco de México (Banxico) ha intensificado su vigilancia sobre las instituciones financieras nacionales en respuesta a las acusaciones de lavado de dinero por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN). Victoria Rodríguez Ceja, gobernadora de Banxico, ha explicado que las comunicaciones y cooperación con autoridades estadounidenses se han estrechado tras las acusaciones en junio de 2025 contra CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa.
En las visitas de inspección, se ha puesto especial atención en el modelo de calificación de riesgo de los clientes y en el diseño de escenarios de monitoreo más robustos. Rodríguez Ceja destacó que tanto las entidades financieras como las autoridades están revisando los procesos de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento al terrorismo para modernizar y adoptar mejores tecnologías.
CONTEXTO
Las instituciones mexicanas han reforzado sus revisiones para identificar clientes de alto riesgo y han intensificado las verificaciones de clientes y beneficiarios, especialmente en listas de sanciones internacionales, como la de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de Estados Unidos. La gobernadora también mencionó que se han reforzado las medidas de debida diligencia, especialmente para clientes de alto riesgo.
Banxico descarta un impacto en el corto plazo en el sistema financiero tras la degradación de la calificación crediticia del país por agencias crediticias. Rodríguez Ceja explicó que los bancos operan con niveles de liquidez y capitalidad que superan los mínimos regulatorios y tienen una cartera de bajos índices de morosidad y una base sólida de depósitos.
EN PERSPECTIVA
Banxico realiza pruebas de estrés al sistema financiero, contemplando la pérdida del perfil crediticio del soberano y de Pemex, y los resultados muestran que el sector bancario mantiene márgenes adecuados de capital. Rodríguez Ceja indicó que México conserva el grado de inversión y que la perspectiva estable de Moody’s sugiere que no se anticipa un deterioro adicional a la nota en el corto plazo.
La gobernadora resaltó que la permanencia y ampliación de los márgenes dependerá de mantener una gestión macroeconómica prudente, incluyendo el proceso de consolidación fiscal. Mientras se sostengan estos elementos, las agencias no anticipan presiones adicionales sobre la nota crediticia en el corto plazo.
Etiquetas: Banxico, FinCEN, Lavado de Dinero, Supervisión Financiera, Calificación Crediticia, Nacional · Economía cotidiana
