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LO ESENCIAL
En México, los bancos están adoptando nuevas medidas de
Las instituciones bancarias podrán identificar a sus clientes mediante documentos oficiales, huellas dactilares y reconocimiento facial, especialmente en cuentas de nivel 3 (N3) y nivel 4 (N4). La incorporación del reconocimiento facial como mecanismo adicional de autenticación responde a dificultades de identificación en algunos usuarios, como adultos mayores o personas con desgaste en las huellas dactilares.
CONTEXTO
Además, quienes realicen depósitos o retiros en efectivo superiores a 140,000 pesos deberán acreditar su identidad utilizando estos mecanismos biométricos. La identidad de los clientes se verificará comparando la información biométrica con bases de datos oficiales del gobierno, como el Instituto Nacional Electoral (INE), la Secretaría de Relaciones Exteriores (SRE) y el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
EN PERSPECTIVA
Francisco Caballero, director de Comunicación de Banamex, explicó que la medida forma parte de una estrategia para prevenir delitos financieros como el fraude y el lavado de dinero mediante procesos de identificación más robustos. Las cuentas N3, dirigidas a usuarios con mayores montos de operación, tienen un límite de depósitos de 10,000 UDIS, mientras que las cuentas N4 no tienen límite de depósitos.
El reto ahora será implementar la tecnología y asegurar que los bancos cumplan con los nuevos requisitos de autenticación, lo que implicará una inversión significativa en infraestructura y capacitación de personal. Sin embargo, las autoridades esperan que estos cambios contribuyan a hacer más seguro el acceso a servicios financieros y reduzcan el riesgo de operaciones fraudulentas en el país.
Etiquetas: Banca, Seguridad, Fraudes, CNBV, Biometría, Nacional · Cripto + fraudes
